CERTIFICADOS DE DEPÓSITO INTERBANCÁRIO – CDI 2021

TABELA CDI DIÁRIA e MENSAL:

CETIP – MÉDIA (%)

Taxa de Juros

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses Dezembro e Novembro de 2021

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/12/21 0,034749 9,15 0,7691 4,4236 0,7691 4,4236
30/12/21 0,034749 9,15 0,7341 4,3874 0,7341 4,3952
29/12/21 0,034749 9,15 0,6991 4,3511 0,7286 4,3667
28/12/21 0,034749 9,15 0,6641 4,3148 0,7230 4,3382
27/12/21 0,034749 9,15 0,6291 4,2786 0,6880 4,3098
24/12/21 0,034749 9,15 0,5942 4,2424 0,7120 4,2735
23/12/21 0,034749 9,15 0,5592 4,2062 0,7064 4,2451
22/12/21 0,034749 9,15 0,5243 4,1700 0,7009 4,2167
21/12/21 0,034749 9,15 0,4894 4,1338 0,6954 4,1882
20/12/21 0,034749 9,15 0,4545 4,0976 0,6604 4,1598
17/12/21 0,034749 9,15 0,4196 4,0615 0,6843 4,1314
16/12/21 0,034749 9,15 0,3847 4,0253 0,6788 4,1030
15/12/21 0,034749 9,15 0,3498 3,9892 0,6733 4,0746
14/12/21 0,034749 9,15 0,3150 3,9530 0,6383 4,0463
13/12/21 0,034749 9,15 0,2801 3,9169 0,6033 4,0179
10/12/21 0,034749 9,15 0,2453 3,8808 0,6272 3,9895
09/12/21 0,034749 9,15 0,2105 3,8448 0,6217 3,9612
08/12/21 0,029256 7,65 0,1757 3,8087 0,6162 3,9328
07/12/21 0,029256 7,65 0,1464 3,7783 0,6162 3,9102
06/12/21 0,029256 7,65 0,1171 3,7480 0,5868 3,8875
03/12/21 0,029256 7,65 0,0878 3,7176 0,6162 3,8649
02/12/21 0,029256 7,65 0,0585 3,6873 0,6162 3,8423
01/12/21 0,029256 7,65 0,0293 3,6570 0,5868 3,8197

Taxa de juros DI (CDI) diária – Novembro/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/11/21 0,029256 7,65 0,5868 3,6266 0,5868 3,7971
29/11/21 0,029256 7,65 0,5573 3,5963 0,5573 3,7745
26/11/21 0,029256 7,65 0,5279 3,5660 0,6106 3,7519
25/11/21 0,029256 7,65 0,4985 3,5357 0,6050 3,7293
24/11/21 0,029256 7,65 0,4691 3,5055 0,5994 3,7067
23/11/21 0,029256 7,65 0,4397 3,4752 0,5700 3,6841
22/11/21 0,029256 7,65 0,4104 3,4449 0,5405 3,6615
19/11/21 0,029256 7,65 0,3810 3,4147 0,5826 3,6389
18/11/21 0,029256 7,65 0,3516 3,3844 0,5770 3,6163
17/11/21 0,029256 7,65 0,3223 3,3542 0,5714 3,5938
16/11/21 0,029256 7,65 0,2929 3,3240 0,5420 3,5712
12/11/21 0,029256 7,65 0,2636 3,2937 0,5840 3,5564
11/11/21 0,029256 7,65 0,2343 3,2635 0,5546 3,5338
10/11/21 0,029256 7,65 0,2050 3,2333 0,5490 3,5113
09/11/21 0,029256 7,65 0,1757 3,2031 0,5196 3,4887
08/11/21 0,029256 7,65 0,1464 3,1729 0,4902 3,4662
05/11/21 0,029256 7,65 0,1171 3,1428 0,5322 3,4437
04/11/21 0,029256 7,65 0,0878 3,1126 0,5266 3,4211
03/11/21 0,029256 7,65 0,0585 3,0824 0,5210 3,3986
01/11/21 0,029256 7,65 0,0293 3,0523 0,4916 3,3761
 
Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro

Taxas mensais a partir das taxas diárias 2021

Mês de Referência Taxas – %
Mensal Anualizada Acumulada
Ano de 252 dias úteis Ano de 365/366 dias corridos No ano Em 12 meses
Dias Taxa Dias Taxa
Nov/2021 0,5868 20 7,65 30 7,38 3,63 3,80
Out/2021 0,4860 20 6,30 31 5,87 3,02 3,35
Set/2021 0,4420 21 5,43 30 5,51 2,52 3,01
Ago/2021 0,4279 22 5,01 31 5,16 2,07 2,72
Jul/2021 0,3556 22 4,15 31 4,27 1,64 2,44
Jun/2021 0,3078 21 3,76 30 3,81 1,28 2,28
Mai/2021 0,2703 21 3,29 31 3,23 0,97 2,18
Abr/2021 0,2078 20 2,65 30 2,56 0,69 2,14
Mar/2021 0,2011 23 2,23 31 2,39 0,49 2,22
Fev/2021 0,1345 18 1,90 28 1,77 0,28 2,36
Jan/2021 0,1495 20 1,90 31 1,77 0,15 2,53

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses Outubro de 2021

 

Taxa de juros DI (CDI) diária – Outubro/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
29/10/21 0,029256 7,65 0,4860 3,0222 0,5098 3,3536
28/10/21 0,029256 7,65 0,4566 2,9920 0,5042 3,3311
27/10/21 0,023687 6,15 0,4272 2,9619 0,4986 3,3085
26/10/21 0,023687 6,15 0,4034 2,9375 0,4986 3,2918
25/10/21 0,023687 6,15 0,3797 2,9131 0,4748 3,2750
22/10/21 0,023687 6,15 0,3559 2,8888 0,4986 3,2583
21/10/21 0,023687 6,15 0,3321 2,8644 0,4948 3,2416
20/10/21 0,023687 6,15 0,3084 2,8401 0,4910 3,2248
19/10/21 0,023687 6,15 0,2846 2,8157 0,4873 3,2081
18/10/21 0,023687 6,15 0,2609 2,7913 0,4635 3,1914
15/10/21 0,023687 6,15 0,2371 2,7670 0,4797 3,1746
14/10/21 0,023687 6,15 0,2134 2,7427 0,4760 3,1579
13/10/21 0,023687 6,15 0,1896 2,7183 0,4722 3,1412
11/10/21 0,023687 6,15 0,1659 2,6940 0,4684 3,1244
08/10/21 0,023687 6,15 0,1422 2,6697 0,4847 3,1077
07/10/21 0,023687 6,15 0,1185 2,6454 0,4809 3,0910
06/10/21 0,023687 6,15 0,0948 2,6211 0,4571 3,0743
05/10/21 0,023687 6,15 0,0711 2,5968 0,4533 3,0576
04/10/21 0,023687 6,15 0,0474 2,5725 0,4295 3,0409
01/10/21 0,023687 6,15 0,0237 2,5482 0,4458 3,0242

Taxa de juros DI (CDI) diária – Setembro/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/09/21 0,023687 6,15 0,4420 2,5239 0,4620 3,0075
29/09/21 0,023687 6,15 0,4182 2,4996 0,4582 2,9908
28/09/21 0,023687 6,15 0,3944 2,4754 0,4344 2,9741
27/09/21 0,023687 6,15 0,3707 2,4511 0,4107 2,9574
24/09/21 0,023687 6,15 0,3469 2,4268 0,4469 2,9407
23/09/21 0,023687 6,15 0,3231 2,4026 0,4431 2,9240
22/09/21 0,019930 5,15 0,2994 2,3783 0,4394 2,9073
21/09/21 0,019930 5,15 0,2794 2,3579 0,4194 2,8945
20/09/21 0,019930 5,15 0,2594 2,3375 0,3993 2,8817
17/09/21 0,019930 5,15 0,2394 2,3171 0,4394 2,8688
16/09/21 0,019930 5,15 0,2194 2,2967 0,4394 2,8560
15/09/21 0,019930 5,15 0,1995 2,2764 0,4394 2,8432
14/09/21 0,019930 5,15 0,1795 2,2560 0,4194 2,8304
13/09/21 0,019930 5,15 0,1595 2,2356 0,3993 2,8176
10/09/21 0,019930 5,15 0,1396 2,2152 0,4394 2,8048
09/09/21 0,019930 5,15 0,1196 2,1949 0,4394 2,7920
08/09/21 0,019930 5,15 0,0997 2,1745 0,4394 2,7792
06/09/21 0,019930 5,15 0,0797 2,1541 0,4194 2,7664
03/09/21 0,019930 5,15 0,0598 2,1338 0,4556 2,7536
02/09/21 0,019930 5,15 0,0399 2,1134 0,4518 2,7408
01/09/21 0,019930 5,15 0,0199 2,0931 0,4480 2,7280
 

Taxa de juros DI (CDI) diária – Agosto/2021

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/08/21 0,019930 5,15 0,4279 2,0728 0,4279 2,7152
30/08/21 0,019930 5,15 0,4079 2,0524 0,4079 2,7024
27/08/21 0,019930 5,15 0,3879 2,0321 0,4365 2,6896
26/08/21 0,019930 5,15 0,3679 2,0117 0,4327 2,6768
25/08/21 0,019930 5,15 0,3479 1,9914 0,4289 2,6640
24/08/21 0,019930 5,15 0,3279 1,9711 0,4089 2,6512
23/08/21 0,019930 5,15 0,3079 1,9508 0,3889 2,6384
20/08/21 0,019930 5,15 0,2880 1,9305 0,4175 2,6256
19/08/21 0,019930 5,15 0,2680 1,9102 0,4137 2,6128
18/08/21 0,019930 5,15 0,2480 1,8898 0,4099 2,6001
17/08/21 0,019930 5,15 0,2280 1,8695 0,3899 2,5873
16/08/21 0,019930 5,15 0,2080 1,8492 0,3699 2,5745
13/08/21 0,019930 5,15 0,1881 1,8290 0,3985 2,5617
12/08/21 0,019930 5,15 0,1681 1,8087 0,3946 2,5489
11/08/21 0,019930 5,15 0,1482 1,7884 0,3908 2,5362
10/08/21 0,019930 5,15 0,1282 1,7681 0,3708 2,5234
09/08/21 0,019930 5,15 0,1082 1,7478 0,3508 2,5106
06/08/21 0,019930 5,15 0,0883 1,7275 0,3794 2,4978
05/08/21 0,019930 5,15 0,0684 1,7073 0,3756 2,4851
04/08/21 0,016137 4,15 0,0484 1,6870 0,3718 2,4733
03/08/21 0,016137 4,15 0,0323 1,6706 0,3556 2,4654
02/08/21 0,016137 4,15 0,0161 1,6542 0,3394 2,4575

Taxa de juros DI (CDI) diária – Julho/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/07/21 0,016137 4,15 0,3556 1,6378 0,3556 2,4497
29/07/21 0,016137 4,15 0,3394 1,6214 0,3556 2,4418
28/07/21 0,016137 4,15 0,3232 1,6050 0,3556 2,4339
27/07/21 0,016137 4,15 0,3070 1,5886 0,3556 2,4260
26/07/21 0,016137 4,15 0,2909 1,5722 0,3394 2,4181
23/07/21 0,016137 4,15 0,2747 1,5558 0,3556 2,4102
22/07/21 0,016137 4,15 0,2585 1,5394 0,3556 2,4024
21/07/21 0,016137 4,15 0,2423 1,5231 0,3556 2,3945
20/07/21 0,016137 4,15 0,2262 1,5067 0,3556 2,3866
19/07/21 0,016137 4,15 0,2100 1,4903 0,3394 2,3787
16/07/21 0,016137 4,15 0,1938 1,4739 0,3556 2,3709
15/07/21 0,016137 4,15 0,1777 1,4576 0,3527 2,3630
14/07/21 0,016137 4,15 0,1615 1,4412 0,3499 2,3551
13/07/21 0,016137 4,15 0,1453 1,4248 0,3470 2,3472
12/07/21 0,016137 4,15 0,1292 1,4085 0,3308 2,3393
09/07/21 0,016137 4,15 0,1130 1,3921 0,3412 2,3315
08/07/21 0,016137 4,15 0,0969 1,3757 0,3383 2,3236
07/07/21 0,016137 4,15 0,0807 1,3594 0,3355 2,3157
06/07/21 0,016137 4,15 0,0646 1,3430 0,3326 2,3079
05/07/21 0,016137 4,15 0,0484 1,3267 0,3164 2,3000
02/07/21 0,016137 4,15 0,0323 1,3103 0,3135 2,2921
01/07/21 0,016137 4,15 0,0161 1,2940 0,3107 2,2842
Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro

Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses JUNHO de 2021

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/06/21 0,016137 4,15 0,3078 1,2776 0,3211 2,2764
29/06/21 0,016137 4,15 0,2916 1,2613 0,3049 2,2685
28/06/21 0,016137 4,15 0,2754 1,2450 0,2887 2,2606
25/06/21 0,016137 4,15 0,2592 1,2286 0,3125 2,2528
24/06/21 0,016137 4,15 0,2431 1,2123 0,3096 2,2449
23/06/21 0,016137 4,15 0,2269 1,1960 0,3067 2,2370
22/06/21 0,016137 4,15 0,2107 1,1796 0,2905 2,2292
21/06/21 0,016137 4,15 0,1945 1,1633 0,2743 2,2213
18/06/21 0,016137 4,15 0,1784 1,1470 0,2981 2,2134
17/06/21 0,016137 4,15 0,1622 1,1307 0,2952 2,2056
16/06/21 0,013269 3,40 0,1461 1,1144 0,2923 2,2007
15/06/21 0,013269 3,40 0,1328 1,1009 0,2790 2,1987
14/06/21 0,013269 3,40 0,1195 1,0875 0,2657 2,1967
11/06/21 0,013269 3,40 0,1062 1,0741 0,2923 2,1948
10/06/21 0,013269 3,40 0,0929 1,0607 0,2923 2,1812
09/06/21 0,013269 3,40 0,0796 1,0473 0,2923 2,1793
08/06/21 0,013269 3,40 0,0664 1,0339 0,2790 2,1773
07/06/21 0,013269 3,40 0,0531 1,0205 0,2657 2,1753
04/06/21 0,013269 3,40 0,0398 1,0071 0,2894 2,1734
02/06/21 0,013269 3,40 0,0265 0,9937 0,2969 2,1830
01/06/21 0,013269 3,40 0,0133 0,9803 0,2836 2,1810

Taxa de juros DI (CDI) diária – Maio/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/05/21 0,013269 3,40 0,2703 0,9669 0,2703 2,1791
28/05/21 0,013269 3,40 0,2570 0,9535 0,2778 2,1771
27/05/21 0,013269 3,40 0,2437 0,9401 0,2749 2,1751
26/05/21 0,013269 3,40 0,2304 0,9267 0,2720 2,1732
25/05/21 0,013269 3,40 0,2171 0,9133 0,2691 2,1712
24/05/21 0,013269 3,40 0,2038 0,8999 0,2558 2,1692
21/05/21 0,013269 3,40 0,1905 0,8865 0,2633 2,1673
20/05/21 0,013269 3,40 0,1772 0,8732 0,2500 2,1653
19/05/21 0,013269 3,40 0,1639 0,8598 0,2472 2,1633
18/05/21 0,013269 3,40 0,1507 0,8464 0,2443 2,1614
17/05/21 0,013269 3,40 0,1374 0,8330 0,2310 2,1594
14/05/21 0,013269 3,40 0,1241 0,8196 0,2385 2,1574
13/05/21 0,013269 3,40 0,1108 0,8063 0,2356 2,1555
12/05/21 0,013269 3,40 0,0975 0,7929 0,2327 2,1535
11/05/21 0,013269 3,40 0,0842 0,7795 0,2298 2,1515
10/05/21 0,013269 3,40 0,0710 0,7661 0,2165 2,1496
07/05/21 0,013269 3,40 0,0577 0,7528 0,2240 2,1476
06/05/21 0,013269 3,40 0,0444 0,7394 0,2211 2,1456
05/05/21 0,010379 2,65 0,0311 0,7260 0,2182 2,1466
04/05/21 0,010379 2,65 0,0208 0,7156 0,2182 2,1506
03/05/21 0,010379 2,65 0,0104 0,7051 0,2078 2,1545

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses Abril de 2021

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses Abril e Março de 2021

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
29/04/21 0,010379 2,65 0,1974 0,6842 0,2182 2,1478
28/04/21 0,010379 2,65 0,1870 0,6738 0,2182 2,1517
27/04/21 0,010379 2,65 0,1766 0,6633 0,2078 2,1557
26/04/21 0,010379 2,65 0,1662 0,6529 0,1974 2,1596
23/04/21 0,010379 2,65 0,1558 0,6424 0,2182 2,1635
22/04/21 0,010379 2,65 0,1454 0,6320 0,2182 2,1675
20/04/21 0,010379 2,65 0,1350 0,6216 0,2182 2,1714
19/04/21 0,010379 2,65 0,1246 0,6111 0,2078 2,1753
16/04/21 0,010379 2,65 0,1142 0,6007 0,2257 2,1793
15/04/21 0,010379 2,65 0,1038 0,5902 0,2228 2,1832
14/04/21 0,010379 2,65 0,0935 0,5798 0,2198 2,1871
13/04/21 0,010379 2,65 0,0831 0,5694 0,2094 2,1910
12/04/21 0,010379 2,65 0,0727 0,5589 0,1990 2,1950
09/04/21 0,010379 2,65 0,0623 0,5485 0,2111 2,1844
08/04/21 0,010379 2,65 0,0519 0,5380 0,2082 2,1883
07/04/21 0,010379 2,65 0,0415 0,5276 0,2053 2,1922
06/04/21 0,010379 2,65 0,0311 0,5172 0,1949 2,1962
05/04/21 0,010379 2,65 0,0208 0,5067 0,1845 2,2001
01/04/21 0,010379 2,65 0,0104 0,4963 0,2040 2,2186

Taxa de juros DI (CDI) diária – Março/2021
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/03/21 0,010379 2,65 0,2011 0,4859 0,2011 2,2225
30/03/21 0,010379 2,65 0,1907 0,4755 0,1907 2,2264
29/03/21 0,010379 2,65 0,1803 0,4650 0,1803 2,2304
26/03/21 0,010379 2,65 0,1699 0,4546 0,1699 2,2343
25/03/21 0,010379 2,65 0,1595 0,4442 0,1670 2,2382
24/03/21 0,010379 2,65 0,1491 0,4337 0,1641 2,2422
23/03/21 0,010379 2,65 0,1387 0,4233 0,1611 2,2461
22/03/21 0,010379 2,65 0,1283 0,4129 0,1582 2,2500
19/03/21 0,010379 2,65 0,1179 0,4025 0,1553 2,2540
18/03/21 0,010379 2,65 0,1075 0,3921 0,1524 2,2579
17/03/21 0,007469 1,90 0,0971 0,3816 0,1495 2,2638
16/03/21 0,007469 1,90 0,0897 0,3741 0,1495 2,2727
15/03/21 0,007469 1,90 0,0822 0,3666 0,1420 2,2815
12/03/21 0,007469 1,90 0,0747 0,3592 0,1345 2,2904
11/03/21 0,007469 1,90 0,0672 0,3517 0,1345 2,2992
10/03/21 0,007469 1,90 0,0598 0,3442 0,1345 2,3081
09/03/21 0,007469 1,90 0,0523 0,3367 0,1345 2,3170
08/03/21 0,007469 1,90 0,0448 0,3292 0,1345 2,3259
05/03/21 0,007469 1,90 0,0374 0,3217 0,1345 2,3347
04/03/21 0,007469 1,90 0,0299 0,3142 0,1345 2,3436
03/03/21 0,007469 1,90 0,0224 0,3067 0,1345 2,3525
02/03/21 0,007469 1,90 0,0149 0,2992 0,1345 2,3613
01/03/21 0,007469 1,90 0,0075 0,2917 0,1345 2,3702

 

 

  2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011
Janeiro 0,3766 0,5430 0,5833 1,0846 1,0549 0,9293 0,8397 0,5866 0,8853 0,8606
Fevereiro 0,2937 0,4935 0,4649 0,8638 1,0014 0,8185 0,7826 0,4815 0,7415 0,8424
Março 0,3384 0,4688 0,5315 1,0504 1,1605 1,0361 0,7599 0,5377 0,8083 0,9188
Abril 0,2849 0,5182 0,5175 0,7852 1,0544 0,9482 0,8154 0,6008 0,6999 0,8388
Maio 0,2358 0,5430 0,5175 0,9255 1,1074 0,9838 0,8582 0,5848 0,7324 0,9852
Junho 0,2123 0,4688 0,5175 0,8081 1,1605 1,0658 0,8174 0,5919 0,6385 0,9526
Julho 0,1943 0,5678 0,5422 0,7971 1,1074 1,1773 0,9404 0,7087 0,6754 0,9665
Agosto 0,1599 0,5017 0,5669 0,8014 1,2135 1,1074 0,8595 0,6957 0,6865 1,0723
Setembro 0,1570 0,4638 0,4681 0,6377 1,1074 1,1074 0,9005 0,6991 0,5371 0,9397
Outubro 0,1570 0,4793 0,5430 0,6431 1,0474 1,1077 0,9448 0,8033 0,6072 0,8807
Novembro 0,1495 0,3804 0,4935 0,5674 1,0368 1,0551 0,8378 0,7105 0,5444 0,8586
Dezembro 0,1645 0,3747 0,4935 0,5376 1,1217 1,1613 0,9558 0,7803 0,5342 0,9046
ACUMULADO 2,7578 5,9596 6,4209 9,9250 13,9982 13,2386 10,8134 8,0638 8,3969 11,5945

 

 

  2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001
Janeiro 0,6582 1,0427 0,9216 1,08 1,43 1,38 1,26 1,97 1,53 1,26
Fevereiro 0,5925 0,8527 0,7948 0,87 1,14 1,22 1,08 1,83 1,25 1,01
Março 0,7569 0,9665 0,8383 1,05 1,42 1,52 1,37 1,77 1,37 1,25
Abril 0,6639 0,8356 0,8980 0,94 1,08 1,41 1,17 1,87 1,48 1,18
Maio 0,7500 0,7664 0,8710 1,02 1,28 1,50 1,22 1,96 1,40 1,33
Junho 0,7908 0,7514 0,9482 0,90 1,18 1,58 1,22 1,85 1,31 1,27
Julho 0,8592 0,7840 1,0640 0,97 1,17 1,51 1,28 2,08 1,54 1,50
Agosto 0,8863 0,6914 1,0128 0,99 1,25 1,65 1,29 1,76 1,45 1,60
Setembro 0,8445 0,6915 1,0983 0,80 1,05 1,50 1,24 1,67 1,38 1,32
Outubro 0,8056 0,6912 1,1739 0,92 1,09 1,40 1,21 1,63 1,64 1,54
Novembro 0,8056 0,6590 0,9960 0,84 1,02 1,38 1,25 1,34 1,53 1,39
Dezembro 0,9271 0,7238 1,1110 0,84 0,98 1,47 1,48 1,37 1,73 1,39
ACUMULADO 9,7503 9,8761 12,3784 11,81 15,03 18,99 16,15 23,26 19,10 17,27

 

 

  2000 1999 1998 1997 1996 1995
Janeiro 1,44 2,17 2,67 1,74 2,56 3,47
Fevereiro 1,44 2,35 2,11 1,65 2,31 3,23
Março 1,44 3,28 2,18 1,63 2,20 4,41
Abril 1,28 2,28 1,69 1,65 2,03 4,22
Maio 1,49 1,96 1,63 1,58 2,00 4,27
Junho 1,39 1,64 1,60 1,59 1,94 4,05
Julho 1,30 1,62 1,69 1,54 1,91 4,01
Agosto 1,40 1,55 1,47 1,58 1,95 3,81
Setembro 1,22 1,47 2,49 1,58 1,88 3,25
Outubro 1,28 1,38 2,92 1,68 1,86 3,06
Novembro 1,21 1,37 2,46 2,99 1,79 2,84
Dezembro 1,19 1,58 2,38 2,92 1,62 2,73
ACUMULADO 17,32 25,13 28,44 24,50 26,88 53,06

 

O que é o CDI?:

As instituições financeiras disputam no mercado os recursos disponíveis para captação. Devido à volatilidade das taxas dos diferentes papéis em mercado, os recursos financeiros disponíveis estarão procurando as melhores aplicações, quer seja em CDB, LC ou LI.

De forma a garantir uma distribuição de recursos que atenda ao fluxo de recursos demandados pelas instituições, foi criado, em meados da década de 1980, o CDI. Os Certificados de Depósito Interbancário são os títulos de emissão das instituições financeiras, que lastreiam as operações do mercado interbancário. Suas características são idênticas às de um CDB, mas sua negociação é restrita ao mercado interbancário. Sua função é, portanto, transferir recursos de uma instituição financeira para outra. Em outras palavras, para que o sistema seja mais fluido, quem tem dinheiro sobrando empresta para quem não tem.

As operações se realizam fora do âmbito do Banco Central, tanto que, neste mercado, não há incidência de qualquer tipo de imposto, as transações são fechadas por meio eletrônico e registradas nos computadores das instituições envolvidas e nos terminais da Câmara de Custódia e Liquidação (CETIP). A maioria das operações é negociada por um só dia, como no antigo overnight.

Portanto, pode-se definir como sua função manter a fluidez do sistema, ou seja, quem tem dinheiro em excesso empresta para quem estiver precisando. Grande parte das operações é negociada com período de apenas um dia. Apesar disso, tem as vantagens de ser rápido, seguro e não sofrer nenhum tipo de taxação. Agora, os CDI’s também podem ser negociados em prazos mais dilatados e com taxas pré-fixadas e pós-fixadas. Os Certificados de Depósitos Interbancários negociados por um dia, também são denominados Depósitos Interfinanceiros e detém a característica de funcionarem como um padrão de taxa média diária, a CDI over.

As taxas do CDI over vão estabelecer os parâmetros das taxas referentes às operações de empréstimos de curtíssimo prazo, conhecidas como hot money que embute, na maioria dos casos, o custo do CDI over acrescido de um spread mínimo, além do custo do PIS.

A taxa média diária do CDI é utilizada como parâmetro para avaliar a rentabilidade de fundos, como os DI, por exemplo. O CDI é utilizado para avaliar o custo do dinheiro negociado entre os bancos, no setor privado e, como o CDB (Certificado de Depósito Bancário), essa modalidade de aplicação pode render taxa de prefixada ou pós-fixada.

Como o CDI quantifica o custo do dinheiro para os bancos em um determinado dia, ele é utilizado pelo mercado como parâmetro para fundos de renda fixa e DI. O CDI é usado também como parâmetro para operações de Swap (contrato de troca de qualquer tipo, seja ele de moedas, commodities ou ativos financeiros), na Bolsa de Mercadoria & Futuros (BM&F) para o ajuste diário do DI futuro.

EXEMPLO:

Um CDI de 30 dias pré-fixado, comercializado à taxa nominal (tn) de 295% a.a.

a. Qual a taxa mensal equivalente?

b. Qual a taxa diária equivalente?

c. Qual a taxa “over” equivalente?

Solução

a. Taxa mensal equivalente (te):

Taxa mensal equivalente (te)

b. Essa mesma taxa deve ser considerada nos dias úteis do mês. Supondo o mês com 21 dias úteis para se chegar à taxa equivalente (td).

C. A taxa equivalente ao over (to) no mês será:

to = td x 30 = 16,40% a.m.

As estatísticas do ativo Taxa DI-CETIP Over (ExtraGrupo) são calculadas e divulgadas pela CETIP, apuradas com base nas operações de emissão de Depósitos Interfinanceiros pré-fixados, pactuadas por um dia útil e registradas e liquidadas pelo sistema CETIP, conforme determinação do Banco Central do Brasil.

No universo do mercado interbancário são selecionadas as operações de 1 (um) dia útil de prazo (over), considerando apenas as operações realizadas entre instituições de conglomerados diferentes (ExtraGrupo), desprezando-se as demais (IntraGrupo). As estatísticas aqui apuradas são, portanto estatísticas da população DI Over (ExtraGrupo).

Estatísticas a serem apuradas

Visando dar maiores informações a respeito de como se apresenta a distribuição, são apuradas as estatísticas listadas abaixo:

  • Média.
  • Moda.
  • Mediana.
  • Taxa Mínima.
  • Taxa Máxima.
  • Variância.
  • Desvio Padrão.
  • Coeficiente de assimetria.
  • Curtose.

Definição e Expressão das Estatísticas

Média (m)

A média a ser apurada é a média ponderada pelo volume,

Moda (Mo)

Moda, por definição, é o valor que ocorre com maior freqüência em uma distribuição. Como a variável em estudo é a taxa, é definida como moda a taxa que ocorre com maior frequência na distribuição a qual é denominada Taxa Modal.

Mediana (Mnd)

É definido como mediana o valor médio ou a média aritmética entre os valores centrais em uma distribuição, isto é, o valor que divide a distribuição em 50 % das observações acima e 50 % abaixo deste valor. A mediana é o valor da Taxa que encontra-se nesta posição, dentro da distribuição.

Taxa Mínima e Taxa Máxima

São consideradas como Taxa Mínima e Taxa Máxima, a menor e maior taxa, respectivamente, observadas dentro da distribuição depois do corte bilateral.

Desvio Padrão (s) e Variância (s2)

Para medir o grau de dispersão das taxas em torno da média, faz-se uso do Desvio Padrão (s) e da Variância (s2)

Coeficiente de Assimetria (a3)

O grau de desvio em uma distribuição é denominado assimetria. É utilizado o segundo coeficiente de Pearson para mensurar o grau de assimetria da distribuição.

Coeficiente do momento de Curtose (a4)

Curtose é o grau de achatamento de uma distribuição em relação a uma distribuição normal. Em uma distribuição normal o coeficiente de curtose é igual a 3 (a4= 3), sendo esta denominada de distribuição mesocúrtica. Uma distribuição com (a4 < 3) é denominada platicúrtica, isto é, distribuição com o topo achatado, e uma distribuição com (a4 > 3), é denominada leptocúrtica, distribuição com topo relativamente alto.

As estatísticas aqui listadas e apuradas têm por objetivo parametrizar cada distribuição e criar uma série histórica dos parâmetros possibilitando desta forma eventuais análises das distribuições.

Critério de Cálculo para Apuração de estatísticas em Datas Especiais

Em datas especiais, como por exemplo: Carnaval, Natal, Ano Novo, feriados nacionais, e dias 25 de Janeiro e 9 de Julho, feriados regionais em São Paulo, dependendo do dia da semana em que incidam, o mercado opera a taxa DI para 1 (um) e/ou 2 (dois) overs.

 

OBSERVAÇÕES:

 

(1) Utiliza-se no cálculo o período entre os dias 01 do mês em curso e 01 do mês subsequente. Exemplo: Taxa de novembro/2007: 0,84% – Taxa do período de 01.11.2007 à 01.12.2007.

 

FONTES: BASE DE DADOS DO PORTAL BRASIL, www.cetip.com.br e https://www.bertolo.pro.br/AdminFin/HTML/CDI.htm.

 

 

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