CERTIFICADOS DE DEPÓSITO INTERBANCÁRIO – CDI

 

TABELA CDI DIÁRIA e MENSAL:

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro
Taxas mensais a partir das taxas diárias
2023 e 2022

Mês de
Referência
Taxas – %
Mensal Anualizada Acumulada
Ano de
252 dias
úteis
Ano de
365/366 dias
corridos
No ano Em
12 meses
Dias Taxa Dias Taxa
Nov/2023 0,9160 20 12,17 30 11,73 12,04 13,30
Out/2023 0,9976 21 12,65 31 12,40 11,02 13,41
Set/2023 0,9729 20 12,97 30 12,50 9,92 13,44
Ago/2023 1,1375 23 13,19 31 14,25 8,86 13,55
Jul/2023 1,0720 21 13,65 31 13,38 7,64 13,59
Jun/2023 1,0720 21 13,65 30 13,85 6,50 13,54
Mai/2023 1,1233 22 13,65 31 14,06 5,37  
Abr/2023 0,9181 18 13,65 30 11,76 4,20 13,38
Mar/2023 1,1747 23 13,65 31 14,74 3,25 13,29
Fev/2023 0,9181 18 13,65 28 12,65 2,05 13,01
Jan/2023 1,1233 22 13,65 31 14,06 1,12 12,83

Taxas CDI – Mensal – Anual – Acumulada – 2022

Mês de
Referência
Taxas – %
Mensal Anualizada Acumulada
Ano de
252 dias
úteis
Ano de
365/366 dias
corridos
No ano Em
12 meses
Dias Taxa Dias Taxa
Dez/2022 1,1233 22 13,65 31 14,06 12,39 12,39
Nov/2022 1,0207 20 13,65 30 13,15 11,14 12,00
Out/2022 1,0207 20 13,65 31 12,70 10,02 11,52
Set/2022 1,0720 21 13,65 30 13,85 8,91 10,93
Ago/2022 1,1694 23 13,58 31 14,67 7,75 10,23
Jul/2022 1,0349 21 13,15 31 12,89 6,51 9,43
Jun/2022 1,0153 21 12,89 30 13,08 5,42 8,69
Mai/2022 1,0346 22 12,51 31 12,88 4,36 7,93
Abr/2022 0,8343 19 11,65 30 10,64 3,29 7,11
Mar/2022 0,9271 22 11,15 31 11,48 2,43 6,45
Fev/2022 0,7550 19 10,49 28 10,30 1,49 5,68
Jan/2022 0,7323 21 9,15 31 8,97 0,73 5,03
 
 
 

Para Tabela CDI diária e Mensal de 2021 – CLIQUE AQUI 

Para Tabela CDI diária e Mensal de 2022 – CLIQUE AQUI 

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro
Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses
Dezembro e Novembro de 2023

Taxa de juros DI (CDI) diária – Dezembro/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
06/12/23 0,045513 12,15 0,1822 12,2414 0,9601 13,2719
05/12/23 0,045513 12,15 0,1366 12,1903 0,9601 13,2779
04/12/23 0,045513 12,15 0,0910 12,1393 0,9142 13,2839
01/12/23 0,045513 12,15 0,0455 12,0883 0,9142 13,2898

Taxa de juros DI (CDI) diária – Novembro/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/11/23 0,045513 12,15 0,9160 12,0373 0,9637 13,2958
29/11/23 0,045513 12,15 0,8701 11,9863 0,9655 13,3018
28/11/23 0,045513 12,15 0,8242 11,9354 0,9196 13,3077
27/11/23 0,045513 12,15 0,7783 11,8844 0,8736 13,3137
24/11/23 0,045513 12,15 0,7325 11,8335 0,9708 13,3197
23/11/23 0,045513 12,15 0,6867 11,7827 0,9726 13,3257
22/11/23 0,045513 12,15 0,6408 11,7318 0,9744 13,3316
21/11/23 0,045513 12,15 0,5951 11,6810 0,9285 13,3376
20/11/23 0,045513 12,15 0,5493 11,6302 0,8825 13,3436
17/11/23 0,045513 12,15 0,5036 11,5794 0,9797 13,3496
16/11/23 0,045513 12,15 0,4578 11,5286 0,9815 13,3556
14/11/23 0,045513 12,15 0,4121 11,4779 0,9833 13,3615
13/11/23 0,045513 12,15 0,3665 11,4272 0,9374 13,3675
10/11/23 0,045513 12,15 0,3208 11,3765 0,9869 13,3735
09/11/23 0,045513 12,15 0,2752 11,3258 0,9887 13,3795
08/11/23 0,045513 12,15 0,2295 11,2752 0,9904 13,3854
07/11/23 0,045513 12,15 0,1839 11,2245 0,9445 13,3914
06/11/23 0,045513 12,15 0,1384 11,1740 0,8986 13,3974
03/11/23 0,045513 12,15 0,0928 11,1234 0,9958 13,4034
01/11/23 0,047279 12,65 0,0473 11,0728 1,0453 13,4094
 

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro
Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses
Outubro e Setembro de 2023

Taxa de juros DI (CDI) diária – Outubro/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/10/23 0,047279 12,65 0,9976 11,0203 0,9976 13,4133
30/10/23 0,047279 12,65 0,9498 10,9679 0,9498 13,4173
27/10/23 0,047279 12,65 0,9021 10,9154 0,9976 13,4213
26/10/23 0,047279 12,65 0,8545 10,8630 0,9976 13,4253
25/10/23 0,047279 12,65 0,8068 10,8106 0,9976 13,4292
24/10/23 0,047279 12,65 0,7592 10,7583 0,9976 13,4332
23/10/23 0,047279 12,65 0,7115 10,7059 0,9498 13,4372
20/10/23 0,047279 12,65 0,6639 10,6536 0,9976 13,4412
19/10/23 0,047279 12,65 0,6164 10,6013 0,9993 13,4452
18/10/23 0,047279 12,65 0,5688 10,5490 1,0011 13,4491
17/10/23 0,047279 12,65 0,5213 10,4968 1,0029 13,4531
16/10/23 0,047279 12,65 0,4738 10,4446 0,9552 13,4571
13/10/23 0,047279 12,65 0,4263 10,3924 1,0064 13,4611
11/10/23 0,047279 12,65 0,3789 10,3402 1,0578 13,4650
10/10/23 0,047279 12,65 0,3314 10,2881 1,0595 13,4690
09/10/23 0,047279 12,65 0,2840 10,2360 1,0118 13,4730
06/10/23 0,047279 12,65 0,2366 10,1839 1,0135 13,4770
05/10/23 0,047279 12,65 0,1893 10,1318 1,0153 13,4810
04/10/23 0,047279 12,65 0,1419 10,0798 1,0171 13,4849
03/10/23 0,047279 12,65 0,0946 10,0277 1,0189 13,4889
02/10/23 0,047279 12,65 0,0473 9,9757 0,9711 13,4929

Taxa de juros DI (CDI) diária – Setembro/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
29/09/23 0,047279 12,65 0,9729 9,9238 1,0720 13,4969
28/09/23 0,047279 12,65 0,9252 9,8718 1,0737 13,5009
27/09/23 0,047279 12,65 0,8775 9,8199 1,0755 13,5048
26/09/23 0,047279 12,65 0,8298 9,7680 1,0278 13,5088
25/09/23 0,047279 12,65 0,7822 9,7161 0,9800 13,5128
22/09/23 0,047279 12,65 0,7346 9,6643 1,0808 13,5168
21/09/23 0,047279 12,65 0,6869 9,6125 1,0826 13,5208
20/09/23 0,049037 13,15 0,6394 9,5607 1,0844 13,5248
19/09/23 0,049037 13,15 0,5900 9,5070 1,0349 13,5267
18/09/23 0,049037 13,15 0,5407 9,4533 0,9853 13,5287
15/09/23 0,049037 13,15 0,4915 9,3996 1,0844 13,5307
14/09/23 0,049037 13,15 0,4422 9,3460 1,0844 13,5327
13/09/23 0,049037 13,15 0,3930 9,2924 1,0844 13,5347
12/09/23 0,049037 13,15 0,3438 9,2389 1,0349 13,5367
11/09/23 0,049037 13,15 0,2946 9,1853 0,9853 13,5387
08/09/23 0,049037 13,15 0,2454 9,1318 1,0844 13,5406
06/09/23 0,049037 13,15 0,1963 9,0783 1,1340 13,5426
05/09/23 0,049037 13,15 0,1472 9,0248 1,0844 13,5446
04/09/23 0,049037 13,15 0,0981 8,9714 1,0349 13,5466
01/09/23 0,049037 13,15 0,0490 8,9180 1,1357 13,5486
 

Taxa de juros DI (CDI) diária – Agosto/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/08/23 0,049037 13,15 1,1375 8,8646 1,1375 13,5506
30/08/23 0,049037 13,15 1,0879 8,8113 1,1393 13,5526
29/08/23 0,049037 13,15 1,0384 8,7579 1,0897 13,5546
28/08/23 0,049037 13,15 0,9889 8,7046 1,0402 13,5565
25/08/23 0,049037 13,15 0,9394 8,6513 1,1446 13,5585
24/08/23 0,049037 13,15 0,8899 8,5981 1,1464 13,5605
23/08/23 0,049037 13,15 0,8404 8,5449 1,1481 13,5625
22/08/23 0,049037 13,15 0,7910 8,4917 1,0985 13,5645
21/08/23 0,049037 13,15 0,7416 8,4385 1,0490 13,5665
18/08/23 0,049037 13,15 0,6922 8,3853 1,1534 13,5685
17/08/23 0,049037 13,15 0,6429 8,3322 1,1552 13,5704
16/08/23 0,049037 13,15 0,5936 8,2791 1,1570 13,5724
15/08/23 0,049037 13,15 0,5443 8,2260 1,1074 13,5744
14/08/23 0,049037 13,15 0,4950 8,1730 1,0578 13,5764
11/08/23 0,049037 13,15 0,4457 8,1200 1,1623 13,5784
10/08/23 0,049037 13,15 0,3965 8,0670 1,1641 13,5804
09/08/23 0,049037 13,15 0,3473 8,0140 1,1658 13,5824
08/08/23 0,049037 13,15 0,2981 7,9611 1,1162 13,5844
07/08/23 0,049037 13,15 0,2489 7,9082 1,0667 13,5863
04/08/23 0,049037 13,15 0,1998 7,8553 1,1711 13,5883
03/08/23 0,049037 13,15 0,1507 7,8024 1,1729 13,5903
02/08/23 0,050788 13,65 0,1016 7,7496 1,1747 13,5903
01/08/23 0,050788 13,65 0,0508 7,6949 1,1233

13,5883

 

Taxa de juros DI (CDI) diária – Julho/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/07/23 0,050788 13,65 1,0720 7,6402 1,0720 13,5863
28/07/23 0,050788 13,65 1,0207 7,5856 1,1233 13,5844
27/07/23 0,050788 13,65 0,9694 7,5309 1,1233 13,5824
26/07/23 0,050788 13,65 0,9181 7,4764 1,1233 13,5804
25/07/23 0,050788 13,65 0,8669 7,4218 1,1233 13,5784
24/07/23 0,050788 13,65 0,8157 7,3673 1,0720 13,5764
21/07/23 0,050788 13,65 0,7645 7,3128 1,1233 13,5744
20/07/23 0,050788 13,65 0,7134 7,2583 1,1233 13,5724
19/07/23 0,050788 13,65 0,6623 7,2038 1,1233 13,5704
18/07/23 0,050788 13,65 0,6112 7,1494 1,1233 13,5685
17/07/23 0,050788 13,65 0,5601 7,0950 1,0720 13,5665
14/07/23 0,050788 13,65 0,5090 7,0407 1,1233 13,5645
13/07/23 0,050788 13,65 0,4580 6,9863 1,1233 13,5625
12/07/23 0,050788 13,65 0,4070 6,9320 1,1233 13,5605
11/07/23 0,050788 13,65 0,3561 6,8777 1,1233 13,5585
10/07/23 0,050788 13,65 0,3051 6,8235 1,0720 13,5565
07/07/23 0,050788 13,65 0,2542 6,7693 1,0720 13,5546
06/07/23 0,050788 13,65 0,2033 6,7151 1,0720 13,5526
05/07/23 0,050788 13,65 0,1524 6,6609 1,0720 13,5506
04/07/23 0,050788 13,65 0,1016 6,6068 1,0720 13,5486
03/07/23 0,050788 13,65 0,0508 6,5526 1,0207 13,5466
 
 
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
30/06/23 0,050788 13,65 1,0720 6,4985 1,1233 13,5446
29/06/23 0,050788 13,65 1,0207 6,4445 1,1233 13,5426
28/06/23 0,050788 13,65 0,9694 6,3905 1,1233 13,5406
27/06/23 0,050788 13,65 0,9181 6,3364 1,0720 13,5387
26/06/23 0,050788 13,65 0,8669 6,2825 1,0207 13,5367
23/06/23 0,050788 13,65 0,8157 6,2285 1,1233 13,5347
22/06/23 0,050788 13,65 0,7645 6,1746 1,1233 13,5327
21/06/23 0,050788 13,65 0,7134 6,1207 1,1233 13,5307
20/06/23 0,050788 13,65 0,6623 6,0668 1,0720 13,5287
19/06/23 0,050788 13,65 0,6112 6,0130 1,0207 13,5267
16/06/23 0,050788 13,65 0,5601 5,9592 1,1233 13,5248
15/06/23 0,050788 13,65 0,5090 5,9054 1,1233 13,4671
14/06/23 0,050788 13,65 0,4580 5,8516 1,1233 13,4631
13/06/23 0,050788 13,65 0,4070 5,7979 1,0720 13,4592
12/06/23 0,050788 13,65 0,3561 5,7442 1,0207 13,4552
09/06/23 0,050788 13,65 0,3051 5,6905 1,1233 13,4512
07/06/23 0,050788 13,65 0,2542 5,6369 1,1747 13,5009
06/06/23 0,050788 13,65 0,2033 5,5832 1,1233 13,4969
05/06/23 0,050788 13,65 0,1524 5,5296 1,0720 13,4929
02/06/23 0,050788 13,65 0,1016 5,4761 1,1747 13,4889
01/06/23 0,050788 13,65 0,0508 5,4225 1,1747 13,4849

Taxa de juros DI (CDI) diária – Maio/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/05/23 0,050788 13,65 1,1233 5,3690 1,1233 13,4810
30/05/23 0,050788 13,65 1,0720 5,3155 1,0720 13,4770
29/05/23 0,050788 13,65 1,0207 5,2621 1,0207 13,4730
26/05/23 0,050788 13,65 0,9694 5,2086 1,0720 13,4690
25/05/23 0,050788 13,65 0,9181 5,1552 1,0720 13,4650
24/05/23 0,050788 13,65 0,8669 5,1018 1,0720 13,4611
23/05/23 0,050788 13,65 0,8157 5,0485 1,0720 13,4571
22/05/23 0,050788 13,65 0,7645 4,9952 1,0207 13,4531
19/05/23 0,050788 13,65 0,7134 4,9419 1,0207 13,4491
18/05/23 0,050788 13,65 0,6623 4,8886 1,0207 13,4452
17/05/23 0,050788 13,65 0,6112 4,8354 1,0207 13,4412
16/05/23 0,050788 13,65 0,5601 4,7821 1,0207 13,4372
15/05/23 0,050788 13,65 0,5090 4,7289 0,9694 13,4332
12/05/23 0,050788 13,65 0,4580 4,6758 1,0207 13,4292
11/05/23 0,050788 13,65 0,4070 4,6226 1,0207 13,4253
10/05/23 0,050788 13,65 0,3561 4,5695 1,0207 13,4213
09/05/23 0,050788 13,65 0,3051 4,5165 1,0207 13,4173
08/05/23 0,050788 13,65 0,2542 4,4634 0,9694 13,4133
05/05/23 0,050788 13,65 0,2033 4,4104 0,9694 13,4094
04/05/23 0,050788 13,65 0,1524 4,3574 0,9694 13,4054
03/05/23 0,050788 13,65 0,1016 4,3044 0,9694 13,3974
02/05/23 0,050788 13,65 0,0508 4,2515 0,9694 13,3894
 
 

Taxa de juros DI (CDI) – Depósito interfinanceiro
Diária, acumulada no mês, no ano e últimos 12 meses
Janeiro a Abril

Taxa de juros DI (CDI) diária – Abril/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
28/04/23 0,050788 13,65 0,9181 4,1985 1,0720 13,4310
27/04/23 0,050788 13,65 0,8669 4,1456 1,0720 13,4230
26/04/23 0,050788 13,65 0,8157 4,0928 1,0720 13,4150
25/04/23 0,050788 13,65 0,7645 4,0399 1,0207 13,4070
24/04/23 0,050788 13,65 0,7134 3,9871 0,9694 13,3990
20/04/23 0,050788 13,65 0,6623 3,9343 1,1233 13,3910
19/04/23 0,050788 13,65 0,6112 3,8816 1,1233 13,3831
18/04/23 0,050788 13,65 0,5601 3,8288 1,0720 13,3751
17/04/23 0,050788 13,65 0,5090 3,7761 1,0207 13,3671
14/04/23 0,050788 13,65 0,4580 3,7235 1,1233 13,3095
13/04/23 0,050788 13,65 0,4070 3,6708 1,1233 13,3016
12/04/23 0,050788 13,65 0,3561 3,6182 1,1233 13,2936
11/04/23 0,050788 13,65 0,3051 3,5656 1,0720 13,2856
10/04/23 0,050788 13,65 0,2542 3,5130 1,0207 13,2776
06/04/23 0,050788 13,65 0,2033 3,4605 1,1747 13,3192
05/04/23 0,050788 13,65 0,1524 3,4079 1,1747 13,3112
04/04/23 0,050788 13,65 0,1016 3,3555 1,1233 13,3032
03/04/23 0,050788 13,65 0,0508 3,3030 1,0720 13,2952

Taxa de juros DI (CDI) diária – Março/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/03/23 0,050788 13,65 1,1747 3,2505 1,1747 13,2872
30/03/23 0,050788 13,65 1,1233 3,1981 1,1233 13,2793
29/03/23 0,050788 13,65 1,0720 3,1457 1,0720 13,2713
28/03/23 0,050788 13,65 1,0207 3,0934 1,0207 13,2633
27/03/23 0,050788 13,65 0,9694 3,0411 1,0207 13,2553
24/03/23 0,050788 13,65 0,9181 2,9888 1,0207 13,2473
23/03/23 0,050788 13,65 0,8669 2,9365 1,0207 13,2394
22/03/23 0,050788 13,65 0,8157 2,8842 1,0207 13,2314
21/03/23 0,050788 13,65 0,7645 2,8320 1,0207 13,2234
20/03/23 0,050788 13,65 0,7134 2,7798 0,9694 13,2154
17/03/23 0,050788 13,65 0,6623 2,7276 0,9181 13,2075
16/03/23 0,050788 13,65 0,6112 2,6755 0,9181 13,1995
15/03/23 0,050788 13,65 0,5601 2,6234 0,9181 13,1875
14/03/23 0,050788 13,65 0,5090 2,5713 0,9181 13,1754
13/03/23 0,050788 13,65 0,4580 2,5192 0,9181 13,1634
10/03/23 0,050788 13,65 0,4070 2,4671 0,9181 13,1514
09/03/23 0,050788 13,65 0,3561 2,4151 0,9181 13,1394
08/03/23 0,050788 13,65 0,3051 2,3631 0,9181 13,1274
07/03/23 0,050788 13,65 0,2542 2,3112 0,9181 13,1154
06/03/23 0,050788 13,65 0,2033 2,2592 0,9181 13,1034
03/03/23 0,050788 13,65 0,1524 2,2073 0,9181 13,0914
02/03/23 0,050788 13,65 0,1016 2,1555 0,9181 13,0794
01/03/23 0,050788 13,65 0,0508 2,1036 0,9181 13,0674
 
Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
28/02/23 0,050788 13,65 0,9181 2,0518 1,0207 13,0100
27/02/23 0,050788 13,65 0,8669 2,0000 0,9694 12,9526
24/02/23 0,050788 13,65 0,8157 1,9482 1,0720 12,9406
23/02/23 0,050788 13,65 0,7645 1,8964 1,0720 12,9286
22/02/23 0,050788 13,65 0,7134 1,8447 1,0720 12,9166
17/02/23 0,050788 13,65 0,6623 1,7930 1,1747 12,9954
16/02/23 0,050788 13,65 0,6112 1,7413 1,1747 12,9834
15/02/23 0,050788 13,65 0,5601 1,6897 1,1747 12,9714
14/02/23 0,050788 13,65 0,5090 1,6381 1,1233 12,9594
13/02/23 0,050788 13,65 0,4580 1,5865 1,0720 12,9474
10/02/23 0,050788 13,65 0,4070 1,5349 1,1747 12,9354
09/02/23 0,050788 13,65 0,3561 1,4834 1,1747 12,9234
08/02/23 0,050788 13,65 0,3051 1,4319 1,1747 12,9114
07/02/23 0,050788 13,65 0,2542 1,3804 1,1233 12,8995
06/02/23 0,050788 13,65 0,2033 1,3289 1,0720 12,8875
03/02/23 0,050788 13,65 0,1524 1,2775 1,1747 12,8755
02/02/23 0,050788 13,65 0,1016 1,2261 1,1747 12,8635
01/02/23 0,050788 13,65 0,0508 1,1747 1,1747 12,8454

Taxa de juros DI (CDI) diária – Janeiro/2023

Data Taxa %
Diária Acumulada
Do dia No ano No Nos últimos
Mês Ano 30 dias 12 meses
31/01/23 0,050788 13,65 1,1233 1,1233 1,1233 12,8273
30/01/23 0,050788 13,65 1,0720 1,0720 1,0720 12,8092
27/01/23 0,050788 13,65 1,0207 1,0207 1,1747 12,7911
26/01/23 0,050788 13,65 0,9694 0,9694 1,1747 12,7731
25/01/23 0,050788 13,65 0,9181 0,9181 1,1747 12,7550
24/01/23 0,050788 13,65 0,8669 0,8669 1,1233 12,7369
23/01/23 0,050788 13,65 0,8157 0,8157 1,0720 12,7188
20/01/23 0,050788 13,65 0,7645 0,7645 1,1747 12,7008
19/01/23 0,050788 13,65 0,7134 0,7134 1,1747 12,6827
18/01/23 0,050788 13,65 0,6623 0,6623 1,1233 12,6646
17/01/23 0,050788 13,65 0,6112 0,6112 1,1233 12,6466
16/01/23 0,050788 13,65 0,5601 0,5601 1,0720 12,6285
13/01/23 0,050788 13,65 0,5090 0,5090 1,1747 12,6105
12/01/23 0,050788 13,65 0,4580 0,4580 1,1747 12,5924
11/01/23 0,050788 13,65 0,4070 0,4070 1,1747 12,5744
10/01/23 0,050788 13,65 0,3561 0,3561 1,1233 12,5563
09/01/23 0,050788 13,65 0,3051 0,3051 1,0720 12,5383
06/01/23 0,050788 13,65 0,2542 0,2542 1,1747 12,5202
05/01/23 0,050788 13,65 0,2033 0,2033 1,1747 12,5022
04/01/23 0,050788 13,65 0,1524 0,1524 1,1747 12,4842
03/01/23 0,050788 13,65 0,1016 0,1016 1,1233 12,4661
02/01/23 0,050788 13,65 0,0508 0,0508 1,0720 12,4481

 

O que é o CDI?:

As instituições financeiras disputam no mercado os recursos disponíveis para captação. Devido à volatilidade das taxas dos diferentes papéis em mercado, os recursos financeiros disponíveis estarão procurando as melhores aplicações, quer seja em CDB, LC ou LI.

De forma a garantir uma distribuição de recursos que atenda ao fluxo de recursos demandados pelas instituições, foi criado, em meados da década de 1980, o CDI. Os Certificados de Depósito Interbancário são os títulos de emissão das instituições financeiras, que lastreiam as operações do mercado interbancário. Suas características são idênticas às de um CDB, mas sua negociação é restrita ao mercado interbancário. Sua função é, portanto, transferir recursos de uma instituição financeira para outra. Em outras palavras, para que o sistema seja mais fluido, quem tem dinheiro sobrando empresta para quem não tem.

As operações se realizam fora do âmbito do Banco Central, tanto que, neste mercado, não há incidência de qualquer tipo de imposto, as transações são fechadas por meio eletrônico e registradas nos computadores das instituições envolvidas e nos terminais da Câmara de Custódia e Liquidação (CETIP). A maioria das operações é negociada por um só dia, como no antigo overnight.

Portanto, pode-se definir como sua função manter a fluidez do sistema, ou seja, quem tem dinheiro em excesso empresta para quem estiver precisando. Grande parte das operações é negociada com período de apenas um dia. Apesar disso, tem as vantagens de ser rápido, seguro e não sofrer nenhum tipo de taxação. Agora, os CDI’s também podem ser negociados em prazos mais dilatados e com taxas pré-fixadas e pós-fixadas. Os Certificados de Depósitos Interbancários negociados por um dia, também são denominados Depósitos Interfinanceiros e detém a característica de funcionarem como um padrão de taxa média diária, a CDI over.

As taxas do CDI over vão estabelecer os parâmetros das taxas referentes às operações de empréstimos de curtíssimo prazo, conhecidas como hot money que embute, na maioria dos casos, o custo do CDI over acrescido de um spread mínimo, além do custo do PIS.

A taxa média diária do CDI é utilizada como parâmetro para avaliar a rentabilidade de fundos, como os DI, por exemplo. O CDI é utilizado para avaliar o custo do dinheiro negociado entre os bancos, no setor privado e, como o CDB (Certificado de Depósito Bancário), essa modalidade de aplicação pode render taxa de prefixada ou pós-fixada.

Como o CDI quantifica o custo do dinheiro para os bancos em um determinado dia, ele é utilizado pelo mercado como parâmetro para fundos de renda fixa e DI. O CDI é usado também como parâmetro para operações de Swap (contrato de troca de qualquer tipo, seja ele de moedas, commodities ou ativos financeiros), na Bolsa de Mercadoria & Futuros (BM&F) para o ajuste diário do DI futuro.

EXEMPLO:

Um CDI de 30 dias pré-fixado, comercializado à taxa nominal (tn) de 295% a.a.

a. Qual a taxa mensal equivalente?

b. Qual a taxa diária equivalente?

c. Qual a taxa “over” equivalente?

Solução

a. Taxa mensal equivalente (te):

Taxa mensal equivalente (te)

b. Essa mesma taxa deve ser considerada nos dias úteis do mês. Supondo o mês com 21 dias úteis para se chegar à taxa equivalente (td).

C. A taxa equivalente ao over (to) no mês será:

to = td x 30 = 16,40% a.m.

As estatísticas do ativo Taxa DI-CETIP Over (ExtraGrupo) são calculadas e divulgadas pela CETIP, apuradas com base nas operações de emissão de Depósitos Interfinanceiros pré-fixados, pactuadas por um dia útil e registradas e liquidadas pelo sistema CETIP, conforme determinação do Banco Central do Brasil.

No universo do mercado interbancário são selecionadas as operações de 1 (um) dia útil de prazo (over), considerando apenas as operações realizadas entre instituições de conglomerados diferentes (ExtraGrupo), desprezando-se as demais (IntraGrupo). As estatísticas aqui apuradas são, portanto estatísticas da população DI Over (ExtraGrupo).

Estatísticas a serem apuradas

Visando dar maiores informações a respeito de como se apresenta a distribuição, são apuradas as estatísticas listadas abaixo:

  • Média.
  • Moda.
  • Mediana.
  • Taxa Mínima.
  • Taxa Máxima.
  • Variância.
  • Desvio Padrão.
  • Coeficiente de assimetria.
  • Curtose.

Definição e Expressão das Estatísticas

Média (m)

A média a ser apurada é a média ponderada pelo volume,

Moda (Mo)

Moda, por definição, é o valor que ocorre com maior freqüência em uma distribuição. Como a variável em estudo é a taxa, é definida como moda a taxa que ocorre com maior frequência na distribuição a qual é denominada Taxa Modal.

Mediana (Mnd)

É definido como mediana o valor médio ou a média aritmética entre os valores centrais em uma distribuição, isto é, o valor que divide a distribuição em 50 % das observações acima e 50 % abaixo deste valor. A mediana é o valor da Taxa que encontra-se nesta posição, dentro da distribuição.

Taxa Mínima e Taxa Máxima

São consideradas como Taxa Mínima e Taxa Máxima, a menor e maior taxa, respectivamente, observadas dentro da distribuição depois do corte bilateral.

Desvio Padrão (s) e Variância (s2)

Para medir o grau de dispersão das taxas em torno da média, faz-se uso do Desvio Padrão (s) e da Variância (s2)

Coeficiente de Assimetria (a3)

O grau de desvio em uma distribuição é denominado assimetria. É utilizado o segundo coeficiente de Pearson para mensurar o grau de assimetria da distribuição.

Coeficiente do momento de Curtose (a4)

Curtose é o grau de achatamento de uma distribuição em relação a uma distribuição normal. Em uma distribuição normal o coeficiente de curtose é igual a 3 (a4= 3), sendo esta denominada de distribuição mesocúrtica. Uma distribuição com (a< 3) é denominada platicúrtica, isto é, distribuição com o topo achatado, e uma distribuição com (a> 3), é denominada leptocúrtica, distribuição com topo relativamente alto. 

As estatísticas aqui listadas e apuradas têm por objetivo parametrizar cada distribuição e criar uma série histórica dos parâmetros possibilitando desta forma eventuais análises das distribuições.

Critério de Cálculo para Apuração de estatísticas em Datas Especiais

Em datas especiais, como por exemplo: Carnaval, Natal, Ano Novo, feriados nacionais, e dias 25 de Janeiro e 9 de Julho, feriados regionais em São Paulo, dependendo do dia da semana em que incidam, o mercado opera a taxa DI para 1 (um) e/ou 2 (dois) overs.


 

OBSERVAÇÕES:

 

(1) Utiliza-se no cálculo o período entre os dias 01 do mês em curso e 01 do mês subsequente. Exemplo: Taxa de novembro/2007: 0,84% – Taxa do período de 01.11.2007 à 01.12.2007.

 

FONTES: BASE DE DADOS DO PORTAL BRASIL, www.cetip.com.br e https://www.bertolo.pro.br/AdminFin/HTML/CDI.htm.

 


 

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